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普惠金融导论

课程来自学堂在线:https://www.xuetangx.com/course/THU1192716002816/3973444

课程介绍

《普惠金融导论》以全面、系统的角度梳理了普惠金融理论和实践的产生、发展、不断完善,跟踪分析了国内外普惠金融发展的最新趋势和发展愿景。全课由普惠金融研究权威焦瑾璞老师主讲,逻辑清晰,语言简练,妙趣横生,引人入胜。

开课机构:

清华大学

清华大学

详细介绍

普惠金融成为国家战略,其对于完善金融体系、助力经济增长、促进共同富裕和社会稳定具有重要意义。本课程重点描述了普惠金融的基本概念、基本内容、理论基础、运作机制、国际探索、中国普惠金融发展历程与成效、数字普惠金融与发展、国际普惠金融发展趋势、普惠金融发展评估指标体系和发展指数、普惠金融绩效管理、普惠金融监管以及普惠金融的可持续发展和愿景,等等。全课程共十二讲,合计115个学习要点,其具体安排是,每讲由概要、正文、本讲要点组成,每讲结束后安排有思考题和测验题,目的是便于大家更好地理解和掌握本讲要点。全课程结构合理,逻辑严密,概念清晰,语言流畅,环环相扣,引人入胜,是全面系统了解普惠金融的基础课、知识课和工具课。

学习时长

12周

学习投入

1章/周

授课老师

宋伯根

焦瑾璞,清华大学五道口金融学院,研究员;

焦瑾璞,清华大学五道口金融学院业界导师,经济学博士,研究员。

课程章节

1 序言

2 第一章:普惠金融的基本概念 普惠金融概念的发展与比较 普惠金融的基本概念解析 普惠金融的可得性 普惠金融产品的多样性和适当性 普惠金融的商业可持续性 普惠金融的安全和责任 小额信贷与微型金融 微型金融与普惠金融 普惠金融的意义

3 第二章:普惠金融的基本内容 普惠金融的服务对象 普惠金融的体系框架 普惠金融解决的核心问题 普惠金融服务的特色 普惠金融的目标

4 第三章:普惠金融的理论基础 金融排斥现象 金融排斥与金融包容(金融普惠) 信贷配给理论 交易成本理论 金融抑制理论 普惠金融优化市场资源配置理论分析

5 第四章:普惠金融运行机理分析 包含普惠金融体系的宏观经济系统构建 包含普惠金融体系的金融体系优化机理 包含普惠金融体系的金融服务渠道优化 普惠金融服务供给者/需求者结构优化分析 普惠金融监管者与市场者的优化分析 普惠金融结构优化的理论分析 普惠金融与经济增长

6 第五章:普惠金融的国际探索 国际普惠金融发展历程 国际组织对普惠金融的推动 普惠金融的代理银行模式 普惠金融的简易帐户模式 普惠金融的移动支付模式 普惠金融的微型金融模式 普惠金融的生物身份识别模式 国际普惠金融发展的主要经验教训 国际普惠金融发展对我国的启示

7 第六章:中国普惠金融发展进程与效果 中国普惠金融发展历程概述 中国小额贷款公司的探索和发展 中国传统银行的积极参考 产品创新和科技支持 政府和政策的大力支持 相应的法规制度保障 中国普惠金融发展的不平衡性

8 第七章:数字普惠金融及发展 数字普惠金融简介 数字普惠金融的特点 数字普惠金融主要业态之网络信贷 数字普惠金融主要业态之网络众筹 数字普惠金融主要业态之网络支付 数字普惠金融主要业态之互联网保险 数字普惠金融基础设施之征信体系 数字普惠金融基础设施之支付清算 数字货币的概念 数字货币推动普惠金融发展的理论分析 数字货币推动普惠金融发展的国际实践 数字货币的监管体系

9 第八章:国际普惠金融发展趋势 全球普惠金融发展新趋势 《二十国集团数字普惠金融高级原则》的背景与意义 倡导利用数字技术促进普惠金融发展 平衡好数字普惠金融发展中的创新与风险 构建适当的数字普惠金融法律和监管框架 扩展数字金融服务基础设施生态系统 采取负责任的数字金融措施保护消费者 重视消费者数字技术基础知识和金融知识的普及 促进数字金融服务的客户身份识别 监测数字普惠金融进展 普惠金融与中小微企业融资

10 第九章:普惠金融发展评估指标体系 构建普惠金融指标体系的必要性 构建普惠金融指标体系的基本原则和目标 二十国集团普惠金融指标体系 世界银行全球普惠金融数据库及常用指标 国际货币基金组织的普惠金融调查及其数据库 经合组织的普惠金融调查及其数据库 普惠金融联盟的普惠金融指标体系 专家学者和研究机构的普惠金融指标体系 央行的普惠金融指标体系及评估 普惠金融指标体系的发展方向

11 第十章:普惠金融的绩效管理 普惠金融中的绩效概念 社会绩效管理的必要性及意义 社会绩效管理流程 社会绩效评估 普惠金融信贷产品特征 普惠金融信贷方式的选择及设计 典型信贷方法及遵循原则(个人/小组) 村银行模式 信贷工厂模式 普惠金融的利率种类和计算方式 普惠金融的利率定价结构(利率计算) 普惠金融的财务约束及风险控制 普惠金融的社会责任 普惠金融的客户保护原则

12 第十一章:普惠金融监管 普惠金融的监管目标 普惠金融的监管原则和监管理念 “双峰”监管模式的提出与推广 英国和美国的监管沙盒 奥地利和卢旺达的监管科技 印度的普惠金融数字平台 中国的“一委一行两会+地方”监管实践 央行的宏观审慎监管 监管部门的微观审慎监管 “内双峰”模式的行为监管 金融知识普及和消费者教育 数字普惠金融监管 普惠金融监管面临的问题与挑战

13 第十二章:普惠金融的可持续发展和愿景 普惠金融可持续发展的动力 普惠金融的开放性和多元化特征 制约普惠金融可持续发展的主要因素 坚持“市场主导、政府引导”发展原则 加强金融基础设施建设 推动金融产品和服务创新 进一步完善普惠金融组织体系 优先关注金融账户 将普惠金融发展纳入国家战略 建设一个好的金融和好的社会

14 课程小结